Disponer de un asesor financiero ya no es exclusivo de millonarios

Disponer de un asesor financiero ya no es exclusivo de millonarios

Tomarse un café en el despacho del director del banco para discutir dónde es mejor invertir nuestros ahorros es cosa del pasado. Basta con darse una vuelta por nuestro barrio o el centro de la ciudad para ver cómo han cambiado las entidades bancarias en los últimos diez años. Algunas sucursales parecen más bien una cafetería o un coworking, que un lugar donde pagar tus recibos o solicitar una hipoteca. 

La banca tiene claro que debe renovarse o morir y una de sus grandes apuestas es la innovación tecnológica. La transformación digital, entre otras cosas, ha propiciado que los gestores personales dejen las oficinas y sean exclusivos de los clientes más VIP, para ofrecer sus servicios a través de la banca online a todo tipo de perfiles. Desde el comparador financiero HelpMyCash.com nos explican cuáles son sus principales beneficios y qué entidades bancarias los ofrecen.

¿Quién ofrece este servicio?

Entidades como Banco Santander,  BBVA, Bankia, CaixaBank,  Banco Sabadell o Banco Mediolanum ponen a nuestra disposición un asesor sin coste adicional como alternativa a la desaparición de oficinas. Este gestor nos ayudará a contratar nuevos productos sin necesidad de pisar una sucursal, responderá a nuestras dudas o nos ayudará con la operativa diaria.  Todo ello a través de una videollamada, contestando a un correo electrónico o, incluso, con una cita presencial.

BBVA ofrece un gestor personal y su equipo de forma gratuita a quienes estén dispuestos a domiciliar una nómina o pensión de al menos 1.200 euros mensuales o tengan productos de ahorro o inversión contratados en la entidad por valor de al menos 10.000 euros o un producto de financiación de al menos 3.000 euros. Pero, además, los trabajadores por cuenta ajena también pueden disfrutar de esta ventaja si tienen domiciliados los seguros sociales o pagan un seguro de autónomos superior a 300 euros al año. 

Banco Santander permite plantear dudas, solicitar ayuda a la hora de contratar nuevos productos o realizar operaciones a través de los asesores digitales gracias a Santander Personal. Este servicio está disponible para clientes particulares las 24 horas del día cualquier día de la semana a través de correo electrónico, teléfono, chat o videollamada. Para poder disfrutar de esta ventaja será necesario rellenar una solicitud desde la página web de la entidad.

Por su parte, Banco Mediolanum ofrece el servicio del conocido como Family Banker, que a diferencia de las otras entidades se desplazará hasta donde creamos oportuno para plantearle nuestras dudas o consultas. Cada cliente tiene un gestor personal asignado que ofrece asesoramiento personal a la hora de invertir sus ahorros, establecer planes y ayuda a contratar nuevos productos.

Hasta hace unos años era impensable que un mileurista pudiera disfrutar de los conocimientos de un asesor personal. A día de hoy, prácticamente todos los grandes bancos españoles ponen a nuestra disposición uno, independientemente de nuestras condiciones, salvo excepciones. Y todo ello sin horarios, sin costes adicionales o sin tener que desplazarnos. Bastará con ser clientes de la entidad y disponer de un teléfono móvil u ordenador con conexión a Internet para conocer, de la mano de profesionales, cuáles son nuestras opciones.

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *